Financement du commerce international

Le financement du commerce international est particulièrement nécessaire pour obtenir des fonds pour mener des opérations de commerce international. Selon les types et attributs de financement, il existe cinq méthodes principales de transactions dans le commerce international. Dans ce chapitre, nous discuterons des méthodes de transactions et de financement normalement utilisées dans les opérations de commerce international et d'investissement.

Méthodes de paiement du commerce international

Les cinq principaux processus de transaction dans le commerce international sont les suivants:

Prépaiement

Le remboursement anticipé a lieu lorsque le paiement d'une dette ou d'un acompte est effectué avant la date d'échéance. Un prépaiement peut inclure l'intégralité du solde ou toute partie à venir de l'intégralité du paiement payé avant la date d'échéance. En cas de remboursement anticipé, l'emprunteur est obligé par contrat de payer le montant dû. Des exemples de remboursement anticipé comprennent les remboursements de loyer ou de prêt.

Lettre de crédit

Une lettre de crédit est une lettre d'une banque qui garantit que le paiement dû par l'acheteur à un vendeur sera effectué dans les délais et pour le montant indiqué. Dans le cas où l'acheteur ne peut pas effectuer le paiement, la banque couvrira la totalité ou la partie restante du paiement.

Brouillons

Sight Draft- Il s'agit d'une sorte de lettre de change, où l'exportateur détient le titre des marchandises transportées jusqu'à ce que l'importateur les reconnaisse et les paie. Les courants d'air se trouvent généralement dans le cas d'expéditions aériennes et maritimes pour financer les transactions de marchandises en cas de commerce international.

Time Draft- C'est un type de chèque étranger garanti par la banque. Cependant, il n'est payable en totalité que pendant la période suivant son obtention et son acceptation. En fait, les brouillons de temps sont un véhicule de crédit à court terme utilisé pour financer les transactions de marchandises dans le commerce international.

Consignation

Il s'agit d'un arrangement pour laisser les marchandises en la possession d'une autre partie pour les vendre. En règle générale, la partie qui vend reçoit un bon pourcentage de la vente. Les consignations sont utilisées pour vendre une variété de produits, notamment des œuvres d'art, des vêtements, des livres, etc. Récemment, les marchands en consignation sont devenus très à la mode, comme ceux qui proposent des articles spécialisés, des vêtements pour bébés et des articles de mode de luxe.

Compte ouvert

Le compte ouvert est une méthode de paiement pour diverses transactions commerciales. Dans cet arrangement, le fournisseur expédie les marchandises à l'acheteur. Après réception et vérification des documents d'expédition concernés, l'acheteur crédite le compte du fournisseur dans ses propres livres du montant de la facture requis.

Le compte est alors généralement réglé périodiquement; disons mensuellement, en envoyant des traites bancaires par l'acheteur, ou en organisant des virements électroniques et des courriers aériens en faveur de l'exportateur.

Méthodes de financement du commerce

Les méthodes de financement du commerce les plus courantes sont les suivantes:

Financement des comptes clients

Il s'agit d'un type spécial d'arrangement de financement d'actifs. Dans un tel arrangement, une entreprise utilise les créances - l'argent dû par les clients - comme garantie pour obtenir un financement.

Dans ce type de financement, l'entreprise obtient un montant qui est une valeur réduite du total des créances dues par les clients. L'échéance des créances exerce une grande influence sur le montant du financement. Pour les créances plus anciennes, l'entreprise obtiendra moins de financement. Il est aussi parfois appelé"factoring".

Lettre de crédit

Comme mentionné précédemment, les lettres de crédit sont l'une des plus anciennes méthodes de financement du commerce.

Le consentement du banquier

Une acceptation bancaire (BA) est un titre de créance à court terme émis par une entreprise qui garantit le paiement par une banque commerciale. Les BA sont utilisés par les entreprises dans le cadre de la transaction commerciale. Ces instruments sont commeT-Bills et sont souvent utilisés dans le cas des fonds monétaires.

Les BA sont également négociés avec une décote par rapport à la valeur nominale réelle sur le marché secondaire. Il s'agit d'un avantage car le BA n'est pas tenu d'être détenu jusqu'à l'échéance. Les BA sont des instruments réguliers qui sont utilisés dans le commerce international.

Financement du fonds de roulement

Le financement du fonds de roulement est un processus appelé capital d'une entreprise et est utilisé dans ses opérations commerciales quotidiennes. Il est calculé comme l'actif courant moins le passif courant. Pour de nombreuses entreprises, il s'agit entièrement des débiteurs commerciaux (factures impayées) et des créanciers commerciaux (les factures que l'entreprise doit payer).

Forfaiting

Le forfaitage est l'achat du montant que les importateurs doivent à l'exportateur à une valeur actualisée en payant en espèces. Le forfaiteur qui est l'acheteur des créances devient alors la partie à laquelle l'importateur est tenu de payer la dette.

Contre-commerce

C'est une forme de commerce international où les marchandises sont échangées contre d'autres marchandises, au lieu de devises fortes. Le commerce de compensation est classé en trois grandes catégories: le troc, le contre-achat et la compensation.

• Barterest le plus ancien processus d'échanges compensés. Il s'agit de la réception et de l'offre directes de biens et de services de valeur équivalente.

• Dans un counter-purchase, le vendeur étranger accepte par contrat d'acheter les biens ou services obtenus de la nation de l'acheteur pour un montant défini.

• Dans un offsetarrangement, le vendeur participe à la commercialisation des produits fabriqués dans le pays acheteur. Il peut également permettre aux fabricants de réaliser une partie de l'assemblage des produits exportés dans le pays acheteur. Ceci est souvent pratiqué dans les industries aérospatiale et de défense.